洗錢，作為經(jīng)濟(jì)犯罪的一種重要形式，其目的是將非法所得轉(zhuǎn)變?yōu)榭此坪戏ǖ馁Y金，這種行為嚴(yán)重破壞了金融秩序，威脅社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全。在我們?nèi)粘Ｉ钪�，洗錢陷阱可能以各種形式出現(xiàn)，我們應(yīng)了解日益多樣化的經(jīng)濟(jì)犯罪手段，警惕身邊的洗錢陷阱。

　　“租借”銀行卡成洗錢幫兇？可致身陷囹圄！

　　據(jù)媒體報(bào)道，近期，某地方人民法院審結(jié)了一起洗錢團(tuán)伙幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的案件。在這起案件中，涉案人員張某組織王某等人向本地居民尤其是老年人收購(gòu)閑置銀行卡和電話卡，用于對(duì)贓款進(jìn)行洗白。法院認(rèn)為，張某為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪提供幫助，構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，王某等參與洗錢的人員屬共同犯罪，前述人員均被判處有期徒刑并處罰金。

　　值得注意的是，向洗錢團(tuán)伙提供閑置銀行卡、電話卡的老年人，也構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被判刑或拘役，處罰金及沒收違法所得。這些犯罪分子的“工具人”，因?yàn)橐粫r(shí)貪圖小利付出了代價(jià)。

　　“天上掉下的餡餅”往往伴隨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助犯罪也會(huì)受到法律制裁。交通銀行信用卡中心提示廣大客戶，申領(lǐng)銀行卡時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀條款，銀行卡限本人使用，申領(lǐng)人應(yīng)妥善保管自己的隱私信息，不要出租和出借自己的身份證件、各類交易賬戶、銀行卡、手機(jī)卡等。同時(shí)要加強(qiáng)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，做到知法、懂法、守法。

　　折扣充值、靠譜刷單？無(wú)意踩坑最致命！

　　有人認(rèn)為自己與上述“洗錢”案件距離很遠(yuǎn)，但其實(shí)日常生活中還存在著各式“洗錢”套路，讓人不知不覺成為洗錢幫手。

　　部分第三方平臺(tái)商家以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)平均價(jià)的價(jià)格提供“話費(fèi)充值”優(yōu)惠渠道，充值后需等待72小時(shí)。但3天后，客戶等來(lái)了電話卡、信用卡被封的短信，以及民警告知客戶涉嫌詐騙的電話。原來(lái)所謂的優(yōu)惠充值充入的正是電信詐騙獲得的贓款，這是電信詐騙團(tuán)伙的新型“洗錢”方式。

　　無(wú)獨(dú)有偶，有些“網(wǎng)店刷單”兼職，對(duì)方先轉(zhuǎn)賬給客戶指定金額(即贓款)，再讓客戶購(gòu)買低于轉(zhuǎn)賬金額的指定產(chǎn)品，差額部分為客戶所得傭金。這也是一種利誘無(wú)知客戶參與洗錢的套路，參與者會(huì)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

　　生活中，經(jīng)濟(jì)犯罪陷阱防不勝防。交通銀行信用卡中心提示客戶，不要貪圖小利，因小失大，莫名走上協(xié)助犯罪之路。在日常金融消費(fèi)時(shí)，應(yīng)選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，不要用自己的私人賬戶替他人進(jìn)行提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作，避免“被動(dòng)洗錢”，卷入電詐風(fēng)波，進(jìn)而惹上無(wú)妄之災(zāi)。(完)

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編輯：許兵