中新網(wǎng)上海新聞9月24日電（記者 李姝徵）今年以來，上海警方會同金融監(jiān)管部門不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警，持續(xù)細(xì)化各項(xiàng)工作措施，嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)密防范非法放貸等各類金融違法犯罪活動。
近期，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)會同普陀公安分局，破獲一起通過非法APP實(shí)施放貸的非法經(jīng)營案，抓獲犯罪嫌疑人14名，依法取締了40余個非法APP，查實(shí)該犯罪團(tuán)伙共非法獲利9800余萬元。
經(jīng)查，自2023年起，犯罪嫌疑人譚某等人，在境外開發(fā)、運(yùn)營40余款非法網(wǎng)貸APP軟件，并招聘10余名專門人員分別負(fù)責(zé)群發(fā)短信引流、APP后臺系統(tǒng)維護(hù)以及實(shí)際運(yùn)營等。經(jīng)核算，犯罪團(tuán)伙以收取砍頭息的方式，變相收取貸款年利率高達(dá)1500%至2300%。
以借款人市民鄭先生為例，2023年5月，鄭先生收到了一條包含“即申即放”“無需擔(dān)保”“不查征信”等詞語的廣告短信，由于急需資金周轉(zhuǎn)，便點(diǎn)擊鏈接下載了網(wǎng)貸APP。在登錄、注冊的過程中，鄭先生上傳了個人的身份證及銀行卡信息，并允許APP讀取了個人通訊錄信息。在鄭先生完成上述操作后，便自動形成了一筆為期一周的1萬元借款，但APP直接扣除3000元借款利息后，將7000元打入鄭先生銀行卡內(nèi)。一周借款期滿后，鄭先生因無力償還，就在APP客服的引導(dǎo)下，向另一款A(yù)PP借款1.35萬元，填補(bǔ)償還前一筆貸款的本息。在短短兩個月內(nèi)，鄭先生就如此“接力式”循環(huán)發(fā)起了12筆借款，總金額約14萬元，實(shí)際到賬僅為10萬元。
今年7月，在公安部統(tǒng)一部署下，在粵、浙、渝、鄂、桂等地警方的協(xié)作下，上海警方開展集中收網(wǎng)行動，對APP開發(fā)、引流、催收等環(huán)節(jié)進(jìn)行全鏈條打擊，將譚某等14名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
目前，譚某等14名犯罪嫌疑人均因非法經(jīng)營罪被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
從已破案件來看，非法放貸的犯罪手法不斷更新，一是利用互聯(lián)網(wǎng)平臺的隱蔽性和快捷性，將線下口口相傳的推介方式逐漸向網(wǎng)絡(luò)論壇、社交群組、APP平臺、自媒體傳播等互聯(lián)網(wǎng)線上平臺轉(zhuǎn)移，不斷拓展招攬客源的渠道。二是不法分子非法開發(fā)搭建所謂“融資租賃”APP，以手機(jī)、電腦等電子產(chǎn)品融資租賃和“充值卡”“權(quán)益卡”等為幌子，變相發(fā)放高利貸款。三是假借擔(dān)保費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等名義變相收取“砍頭息”，此外，還有的不法分子借“聚合支付”通道進(jìn)行資金走賬，隱蔽性更強(qiáng)。
非法放貸行為，破壞國家金融管理秩序，侵害人民群眾合法權(quán)益，擾亂信貸市場正常運(yùn)行，還可能引發(fā)和滋生詐騙、暴力催收、侵犯公民信息等其他違法犯罪。
對此，上海警方將持續(xù)主動出擊、重拳打擊，一是依托“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，進(jìn)一步強(qiáng)化與相關(guān)政府職能部門的溝通協(xié)作，全力提升防范化解風(fēng)險(xiǎn)的整體合力，多措并舉強(qiáng)化線索排查，共同規(guī)范市場放貸行為。二是緊盯高發(fā)突發(fā)領(lǐng)域，組織全市公安經(jīng)偵部門全面總結(jié)系列案件的打擊經(jīng)驗(yàn)和案件特征，對不法分子依附的平臺維護(hù)、推廣中介等環(huán)節(jié)開展深挖研判打擊。三是不斷細(xì)化攻堅(jiān)措施，強(qiáng)化長三角等多地協(xié)作聯(lián)動，進(jìn)一步提升辦案效能，并會同其他警種對可能衍生出的涉及詐騙、暴力催收、侵犯公民信息等犯罪開展聯(lián)合打擊整治，實(shí)現(xiàn)全鏈打擊、源頭摧毀。
警方提示：廣大市民群眾務(wù)必通過正規(guī)機(jī)構(gòu)獲取融資服務(wù)，謹(jǐn)防落入高利放貸陷阱，同時(shí)也應(yīng)重視個人征信，理性借貸。(完)
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編輯：李姝徵
